De bonnes raisons d’investir en Private Equity
Vous souhaitez accroître la rentabilité de vos investissements financiers, diversifier votre patrimoine afin de le faire prospérer ?
Un investissement en Private Equity, ou capital investissement, pourrait bien être la solution à vos attentes financières.
Explorons trois bonnes raisons d’investir dans le Private Equity, en comparant les avantages et les risques de ce type d’investissement.
Le Private Equity, qu’est-ce que c’est ?
Le Private Equity consiste à investir dans des entreprises non cotées. C’est une opportunité pour les investisseurs privés de devenir acteurs de ces entreprises, souvent à fort potentiel de croissance. L’un des avantages majeurs réside dans la possibilité de booster considérablement le rendement de son portefeuille. Les performances peuvent être significativement plus élevées que celles des placements traditionnels comme l’assurance-vie. Sur les 15 dernières années, ce support a affiché une performance moyenne de 12.2%, soit deux fois plus que le CAC 40 (5.1%) et l’immobilier (6.3%) sur la même période. Le Private Equity offre un potentiel de rendement attractif, mais il est important de noter que les investissements sont souvent à plus long terme et comportent des risques. Votre sélection s’avèrera ici déterminante.
Une opportunité de diversification de votre patrimoine
Investir dans le Private Equity ne se limite pas à une perspective de rendement plus importante, c’est également une opportunité de diversification judicieuse de votre patrimoine. Lorsque vous détenez des parts dans des entreprises non cotées, vous ajoutez une composante différente à votre portefeuille d’investissement. Cette diversification peut jouer un rôle clé dans la réduction du risque global de votre portefeuille tout en favorisant une stabilité accrue de vos rendements.
Les investissements traditionnels en actions et en obligations sont souvent étroitement liés aux marchés financiers, ce qui signifie que vos rendements peuvent être fortement influencés par la volatilité boursière. En revanche, le Private Equity évolue souvent de manière indépendante par rapport à ces marchés, offrant une protection contre certaines des fluctuations inhérentes à ces derniers.
Optimisation patrimoniale et fiscale
Outre les avantages en termes de performance et de diversification, investir en Private Equity peut également offrir un avantage fiscal pouvant aller jusqu’à 25% du montant souscrit (dans une certaine limite de souscription).
Cela peut contribuer à réduire votre pression fiscale et à maximiser les rendements de l’investissement. Attention toutefois, les fonds éligibles à la réduction d’impôt sont des fonds de capital-risque, le volet par nature le plus volatile de ce segment.
Private Equity et risques : être accompagné par un professionnel du patrimoine
Bien que le Private Equity offre des opportunités de rendement élevé, il comporte également des risques. Les entreprises non cotées sont plus sujettes à la volatilité, et la liquidité est généralement plus faible. Il est essentiel de comprendre ces risques avant de vous engager. C’est là qu’intervient votre conseiller en gestion de patrimoine Quatrimonia. En Île-de-France, Paris ou Versailles, il peut vous accompagner dans votre choix. Il évaluera votre profil d’investisseur, et pourra définir une stratégie patrimoniale adaptée, et vous aidera à naviguer dans le monde complexe de l’investissement non côté.
En conclusion, investir dans le Private Equity peut être une décision judicieuse pour les investisseurs particuliers à la recherche d’une manière de booster leurs performances financières tout en gardant une certaine marge de sécurité. Cependant, il est essentiel d’en comprendre les risques associés et de s’entourer d’un professionnel compétent pour maximiser les avantages de cette approche d’investissement prometteuse.
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