Pourquoi confier votre patrimoine à un Family Officer ?

Quels sont les avantages d’un family officer ? Quel est le rôle d’un family officer ? Pourquoi confier votre patrimoine à un family officer ?

Gérer seul le patrimoine familial est une lourde tâche qui induisent des interrogations complexes :

Quelles solutions d’investissement privilégier pour optimiser nos rendements ?

Comment répartir judicieusement notre patrimoine entre actifs financiers et immobiliers ?

Quels investissements aujourd’hui garantiront une transmission optimale demain pour nos enfants ?

Comment maximiser nos actifs tout en réduisant l’impact fiscal ?

Comment aligner nos choix patrimoniaux à la structure unique de notre famille ?

Avec Quatrimonia, l’ensemble de la famille bénéficie d’un accompagnement exclusif afin de sécuriser l’ensemble du patrimoine familial.

NOS PARTENAIRES

Family Office : l’accompagnement stratégique pour valoriser votre patrimoine

Chez Quatrimonia, nous ne nous limitons pas à la gestion de vos finances. Nous devenons votre partenaire stratégique pour bâtir, optimiser et transmettre un patrimoine pérenne.

Nos experts conjuguent compétences pointues en droit, finance, et fiscalité pour vous offrir un conseil global et sur-mesure. Grâce à leur expertise, ils identifient les meilleures opportunités, anticipent les évolutions du marché, et sécurisent vos choix pour vous et votre famille.

Avec Quatrimonia, vous profitez d’une approche à 360° :

• Investissements financiers personnalisés pour optimiser votre portefeuille.
• Stratégies immobilières sur-mesure, adaptées à vos objectifs patrimoniaux.
• Solutions de transmission efficaces, préservant vos intérêts et ceux de vos héritiers.

Confiez-nous vos projets et assurez l’avenir de votre patrimoine familial grâce à un service complet et dédié à votre famille.

Base à Versailles : expertise, proximité et proactivité pour votre patrimoine

Une expertise reconnue au service de votre patrimoine, nos conseillers maîtrisent l’ensemble des subtilités des marchés financiers, des produits d’épargne, et des réglementations fiscales. Cette expertise approfondie garantit des recommandations alignées sur vos objectifs et adaptées à votre situation.

Un accompagnement 100% personnalisé, chaque famille est unique, tout comme nos conseils. En fonction de vos priorités, nous élaborons des stratégies parfaitement ajustées à vos besoins : création de patrimoine, sécurisation d’actifs, ou optimisation fiscale.

Un suivi continu pour des performances maximales, nous assurons un suivi régulier et précis de vos placements pour maximiser vos rendements. Nos conseillers ajustent en permanence les stratégies selon les évolutions du marché, vos projets, et votre situation personnelle. Avec Quatrimonia, la gestion proactive est notre marque de fabrique.

Combien coûte un service de Family office ? La gestion patrimoniale personnalisée représente un investissement, mais ses bénéfices dépassent largement son coût initial.

Grâce à l’approche de Quatrimonia, chaque décision patrimoniale devient une opportunité :

• Réduction de votre fiscalité grâce à des stratégies d’optimisation pointues.
• Amélioration des rendements de vos actifs pour des gains accrus.
• Anticipation des besoins familiaux et planification de votre retraite dans les meilleures conditions.

Nous ne sommes affiliés à aucun acteur financier, ce qui nous permet de sélectionner les produits et solutions les plus performants et adaptés à vos attentes. Avec Quatrimonia, chaque euro investi dans notre accompagnement se transforme en une plus-value durable pour votre patrimoine

L’ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL DE VOTRE FAMILY OFFICE QUATRIMONIA

CIVIL

• Analyse juridique de votre situation civile : contrat de mariage, donation, testament, …
• Analyse des statuts : SCI, holding familiale
• Stratégie de planification successorale

FISCAL

• Optimisation fiscale des revenus, des plus-values et de la transmission du patrimoine
• Stratégie de défiscalisation
• Sélection d’investissement (ex : SCPI, Private Equity, Malraux, Girardin…)
• Suivi des évolutions législatives fiscales et adaptation des stratégies personnelles en conséquences

PATRIMONIAL

• Audit et analyse patrimoniale complète
• Gestion des portefeuilles d’investissement
• Recommandations d’investissements
• Diversification du portefeuille
• Planification de la retraite
• Gestion de la trésorerie et des liquidités pour les entreprises

MISER SUR L’EXPERTISE D’UN EXPERT POUR UNE GESTION OPTIMISEE DE VOTRE PATRIMOINE

Expertise patrimoniale approfondie

Le cabinet Quatrimonia se distingue par son expertise approfondie en matière patrimoniale. Les conseillers, dotés de connaissances pointues des marchés financiers et des produits d’épargne, offrent des conseils personnalisés. Cette expertise permet une compréhension fines des opportunités et des risques, garantissant des recommandations adaptées aux problématiques patrimoniales spécifiques de chaque client.

Accompagnement sur-mesure

La force du cabinet réside dans son accompagnement sur-mesure. Chaque client bénéficie de conseils adaptés à son profil d’investisseur, à ses objectifs financiers et à sa tolérance au risque. Cette approche individualisée assure une prise en compte précise des besoins uniques de chaque individu, renforçant ainsi l’efficacité des recommandations fournies.

Suivi des performances

Après la mise en place des stratégies patrimoniales, Quatrimonia assure un suivi rigoureux des performances des placements. Ce suivi continu permet d’ajuster les recommandations en fonction de l’évolution des marchés financiers, des objectifs financiers du client et des changements dans sa situation personnelle. En privilégiant une gestion proactive, le cabinet vise à maximiser les rendements tout en minimisant les risques, garantissant une gestion performante et adaptée à chaque client.

CAS PRATIQUE

Agés de 55 ans, Monsieur et Madame Versailles, un couple marié résidant à Saint-Mandé, ont souscrit un Plan d’Epargne Retraite (PER) en 2020, alimenté mensuellement à hauteur de 150€ par mois. Avec des revenus nets imposables de 85 000€, leur impôt annuel s’élève à 12 070€, soumis à une TMI de 30%.

En effectuant ces versements, ils réalisent une économie d’impôt annuelle d’environ 1 080€ (soit 30% de (150 X 2) X 12 mois) tout en préparant leur retraite future.

En 2024, chacun d’eux prévoit un versement complémentaire de 5 000€, permettant une économie d’impôt additionnelle de 1 080€ + 3 000€ (5 000 X 2) X 30%), ramenant ainsi leur impôt à 7 990€ pour l’année.

Cette stratégie leur permet également de réduire leur taux de prélèvement à la source à 8,2% pour l’année suivante, grâce aux nouveaux revenus déclarés après le versement complémentaire, représentant une double opportunité : la constitution d’un patrimoine tout en allégeant leur facture fiscale.

Ils nous ont confié leur patrimoine…

« Quatrimonia, en la personne de Mr Gaudry est digne de confiance et est le professionnel qui m’accompagne depuis plusieurs années déjà. Conseil, assistance, investissements, optimisation… Je le recommande vivement ! »

Eric Paitier

« Monsieur Gaudry m’a très bien conseillé dans mes démarches, en fonction de ma situation personnelle et professionnelle. Il m’a très bien accompagnée également et s’est rendu extrêmement disponible. Un grand merci ! »

Aude Severin

… et en sont contents !

Vous aussi, faites nous confiance !

« Ecoute, précision et réactivité sont les piliers de la réussite de notre cabinet.« 

EMMANUEL GAUDRY – CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE CHEZ QUATRIMONIA

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